В своей ежемесячной колонке издания Project Syndicate бывший министр финансов, а ныне лидер собственной партии и по совместительству профессор кафедры экономики Афинского университета бизнеса и экономики, упомянул о потрясениях банковской системы, рассудив, что ее нельзя исправить.
"Это плохая новость. Но есть и хорошие новости: нам больше не нужно полагаться, по крайней мере, в том виде, в каком мы это делаем сегодня, на частную, коммерческую, дестабилизирующую сеть банков. Пришло время взорвать неисправимую банковскую систему, которая приносит выгоду только владельцам собственности и акций за счет большинства. Шахтеры на собственном опыте убедились, что общество не обязано выплачивать им постоянные субсидии за нанесение вреда планете. Пришло время банкирам сделать такое же открытие", - написал он среди прочих.
Выдержка из публикации. Янис Варуфакис "Пусть банки горят"
Банковская система, которую мы считаем само собой разумеющейся, не поддается исправлению. Хорошая новость заключается в том, что нам больше не нужно полагаться на частные, собирающие ренту, социально дестабилизирующие сети банков, по крайней мере, не так, как это было до сих пор.
Банковский кризис на этот раз другой. Фактически он хуже, чем в 2007-08 годах. Тогда в последовательном крахе банков можно было обвинить оптовое мошенничество, широко распространенное хищническое кредитование, сговор рейтинговых агентств и сомнительных банкиров, торгующих подозрительными деривативами - все это стало возможным, благодаря тогдашнему демонтажу режима регулирования политиками с Уолл-стрит, такими как министр финансов США Роберт Рубин. Сегодняшние банкротства банков нельзя винить во всем этом.
Да, Silicon Valley Bank был достаточно глуп, чтобы взять на себя экстремальный процентный риск, обслуживая, в основном, незастрахованных вкладчиков. Да, у Credit Suisse была грязная история с преступниками, мошенниками и коррумпированными политиками. Но, в отличие от 2008 года, никто из осведомителей не замолчал, банки соблюдали (более или менее) ужесточенные правила, принятые после 2008 года, и их активы были относительно солидными. Более того, ни один из регулирующих органов в США и Европе не мог убедительно заявить, как это было в 2008 году, что его не заметили.
На самом деле регулирующие органы и центральные банки знали все. Они имели полный доступ к бизнес-моделям банков. Они ясно видели, что эти модели не выдержат сочетания значительного повышения долгосрочных процентных ставок и внезапного изъятия вкладов. Тем не менее они ничего не предприняли.
Неужели чиновники не смогли предвидеть стадное паническое бегство крупных, а значит, незастрахованных вкладчиков? Возможно. Но настоящая причина, по которой центральные банки ничего не предприняли, столкнувшись с хрупкими бизнес-моделями банков, еще более тревожна: именно реакция центральных банков на финансовый крах 2008 года породила эти бизнес-модели, и политики это знали.
Политика жесткой экономии для большинства и государственного социализма для банкиров, проводившаяся после 2008 года одновременно в Европе и США, имела два последствия, которые формировали финансиализированный капитализм в течение последних 14 лет. Во-первых, она отравила деньги Запада. Точнее, он гарантировал, что больше не существует единой номинальной процентной ставки, способной восстановить баланс между спросом на деньги и их предложением, и одновременно предотвратить волну банкротств банков. Во-вторых, поскольку было общеизвестно, что ни одна процентная ставка не может обеспечить как ценовую, так и финансовую стабильность, западные банкиры предположили, что если и когда инфляция снова даст о себе знать, центральные банки повысят процентные ставки, одновременно спасая их. Они были правы: именно это мы сейчас и наблюдаем.
Столкнувшись с суровым выбором между сдерживанием инфляции и спасением банков, маститые комментаторы призывают центральные банки делать и то, и другое: продолжать повышать процентные ставки, продолжая политику "социализма для банкиров" после 2008 года, которая, при прочих равных условиях, является единственным способом остановить падение банков, как костяшек домино. Только такая стратегия - затягивание монетарной петли на шее общества, при одновременном выделении средств на спасение банковской системы, может одновременно отвечать интересам кредиторов и банков. Это также верный способ обречь большинство людей на ненужные страдания (от неоправданно высоких цен и предотвратимой безработицы), одновременно сея семена следующего банковского пожара.
Если не забыли, мы всегда знали, что банки были созданы не для того, чтобы быть безопасными, и вместе они составляют систему, конституционно неспособную соблюдать правила хорошо функционирующего рынка. Проблема в том, что до сих пор у нас не было альтернативы: банки были единственным средством передачи денег людям (через кассиров, отделения, банкоматы и так далее). Это превратило общество в заложника сети частных банков, которые монополизировали платежи, сбережения и кредиты. Однако сегодня технологии предоставили нам великолепную альтернативу.
Представьте себе, что центральный банк предоставил каждому бесплатный цифровой кошелек - фактически бесплатный банковский счет, на который начисляются проценты, эквивалентные ставке овернайт центрального банка. Учитывая, что нынешняя банковская система функционирует, как антисоциальный картель, центральный банк мог бы использовать облачные технологии для обеспечения бесплатных цифровых транзакций и хранения сбережений для всех, а его чистые доходы пошли бы на оплату основных общественных благ. Освободившись от принуждения хранить свои деньги в частном банке и платить за транзакции с использованием его системы, люди будут вольны выбирать, использовать ли частные финансовые учреждения, предлагающие рискованное посредничество между сберегателями и заемщиками, и если да, то когда. Даже в таких случаях их деньги будут оставаться в полной безопасности в бухгалтерской книге центрального банка.
Крипто-братство обвинит меня в том, что я настаиваю на создании центрального банка "большого брата", который будет видеть и контролировать каждую нашу транзакцию. Не обращая внимания на их лицемерие, - это та же команда, которая требовала немедленного спасения центральным банком своих банкиров из Силиконовой долины - стоит упомянуть, что казначейство и другие государственные органы уже имеют доступ к каждой нашей транзакции. Конфиденциальность может быть лучше защищена, если транзакции будут сосредоточены в бухгалтерской книге центрального банка под наблюдением чего-то вроде "жюри денежного надзора", состоящего из случайно выбранных граждан и экспертов, представляющих широкий спектр профессий.
Банковская система, которую мы считаем само собой разумеющейся, не поддается исправлению. Это плохая новость. Но нам больше не нужно полагаться на частные ищущие ренты, социально дестабилизирующие сети банков, по крайней мере, не так, как это было до сих пор. Пришло время взорвать неисправимую банковскую систему, которая обеспечивает интересы владельцев собственности и акционеров за счет большинства.
Угольщики на собственном опыте убедились, что общество не обязано предоставлять им постоянные субсидии на разрушение планеты. Пришло время банкирам усвоить аналогичный урок. Проект Synticate.
PS. Он прав в том, что банки антисоциальны. В жестком капитализме никто не может быть ничем иным. Но, как и в прошлом, когда он был финминистром SYRIZA, Варуфакис только разжигает огонь, воздерживаясь от ответа на конкретные вопросы: если мы "сожжем банки", что нам делать? Национализировать банковскую систему и передать ее в руки наших коррумпированных политиков? Обменивать наши продукты (у меня их нет!) на такие товары, как вода, электричество, одежда, еда, смартфоны и ПК? Вернуться в каменный век и жить в пещерах, обмотавшись шкурой животного, которого мы сами убили? Выпустить долговые расписки, как это было с его любимой жевательной резинкой в 2015 году? Назначить его министром финансов? Скорее всего последнее, так как дело идет к выборам...
