«Основываясь на том, что происходит с нашей экономикой и на основе предложений о самом большом и глупом повышении налогов в истории США Джо Байден станет современным Гербертом Гувером. У нас будет Великая депрессия, гораздо более сильная, чем в 1929 году. Как доказательство, банки уже начали рушиться», — написал в Truth Social бывший президент США Дональд Трамп.
Президент Джо Байден, со своей стороны, обратился к американскому народу по поводу внезапного краха Silicon Valley Bank (SVB), который стал крупнейшим банкротством американского банка со времен глобального финансового кризиса 2008 года и вторым по величине в американской истории, и попытался успокоить американское общество.
В своем заявлении президент сказал, что он «сделает замечания о том, как мы будем поддерживать устойчивую банковскую систему для защиты исторического восстановления нашей экономики» в обращении к американскому народу в понедельник утром (по нью-йоркскому времени).
«В выходные под моим руководством министр финансов и директор Национального экономического совета усердно работали с банковскими регуляторами над решением проблем в Silicon Valley Bank и Signature Bank», — сказал президент США.
«Я рад, что они нашли немедленное решение, которое защищает американских рабочих и малый бизнес, и обеспечивает безопасность нашей финансовой системы. Решение также гарантирует, что доллары налогоплательщиков не будут подвергаться риску. Американский народ и американский бизнес могут быть уверены, что их банковские вклады будут там, когда они им понадобятся. Я твердо намерен привлечь к ответственности виновных в этом беспорядке и продолжить наши усилия по усилению надзора и регулирования крупнейших банков, чтобы мы больше не оказались в таком положении».
Напоминаем, что регуляторы Калифорнии закрыли Silicon Valley Bank (SVB) 10 марта. Это было крупнейшее банкротство банка в США со времен финансового кризиса 2008 года. Началом конца для калифорнийского банка SVB стало публичное объявление об убытке в $1,8 млрд, сделанное 9 марта. После этого сообщения часть клиентов банка тут же решила опустошить свои счета в целях предосторожности. Набег вкладчиков привел к тому, что SVB остался с отрицательным балансом в $1 млрд. В итоге капитализация банка рухнула на 63%. SVB был «домом» для денег половины всех американских компаний с венчурными инвестициями. Он работал в США, Канаде, Великобритании, Европе, Азии и на Ближнем Востоке.
Крушение SVB совпало с известием о добровольной ликвидации Silvergate — еще одного банка Калифорнии. Он был одним из крупнейших в США банков по работе с криптовалютой, сотрудничал с криптобиржами Binance US и Coinbase. Руководство банка объяснило решение о ликвидации “последними изменениями в отрасли и ее регулированием”, однако гендиректор банка Custodia Кетлин Лонг утверждает, что причиной стал кассовый разрыв Silvergate между депозитами и наличными средствами.
Ликвидация Silvergate и затем крах SVB способствовали крупнейшей распродаже акций банков — они пережили худший день за два года. Индекс KBW Bank (учитывает показатели 24 банков США) просел на 7% — максимальное падение с июня 2020 года.
С 2020 года экономику США «осыпали деньгами», отметил в беседе с RTVI профессор НИУ ВШЭ Иван Родионов. В пандемию COVID-19 американское правительство раздало около $4 трлн «вертолетных денег» в качестве антикризисной помощи. А американские компании в 2020-2021 годах привлекли рекордное количество венчурного капитала. Это стало причиной взлета и падения Silicon Valley Bank (SVB). Бум позволил банку стремительно расти, привлекая депозиты стартапов. Объем вкладов в банке удвоился только за последние 12 месяцев. SVB вкладывал деньги в длинные облигации, заблуждаясь, что ставки Федрезерва США (ФРС) будут стабильны.
Волна банкротств? События в США происходят быстро, так как второй американский банк, Signature Bank, также рухнул. Финансовый регулятор в Нью-Йорке объявил в воскресенье, что он приобрел Signature Bank. Его конкурсным управляющим является Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC). По данным агентства, по состоянию на 31 декабря 2022 года сбережения Signature Bank составляли 88,59 млрд долларов.
Министерство финансов США заверило в пресс-релизе, выпущенном совместно с двумя вышеупомянутыми регуляторами, что все вкладчики Signature Bank получат свои деньги в полном объеме, и «для налогоплательщиков не будет потерь». Однако, несмотря на заверения Минфина США, что-то пошло не так.
Отмечается, что вчера в драматических тонах миллиардер-инвестор Билл Экман предупредил об огромной волне изъятий средств, которая может захлестнуть американские банки в понедельник, если американская администрация не примет незамедлительных мер в течение нескольких ближайших часов.
https://twitter.com/BillAckman/status/1634564398919368704
В странном твите из одного абзаца в субботу миллиардер предсказал, что незастрахованные клиенты банка (те, кто не застраховал свои деньги) поспешат снять наличные в понедельник, если только правительство США не вмешается, чтобы гарантировать их средства и не «исправит ошибку в кратчайшее время, чтобы оно не стало необратимым». Проблема, по-видимому, распространяется на другие банки после того, как калифорнийский банк First Republic Bank разослал своим клиентам электронное письмо, в котором говорится, что ему нужно некоторое время, «чтобы укрепить свою безопасность и стабильность, что отражается в сохранении силы нашего капитала, ликвидности и операций». Меморандум приписывается Джиму Герберту, основателю и исполнительному председателю банка в Сан-Франциско, и Майку Роффлеру, генеральному директору и председателю правления.
Но что вызывает особое беспокойство, так это рынки золота Китая и стремительное избавление от американских облигаций. Credit Suisse отложил публикацию своего годового отчета после звонка в последнюю минуту из Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая подняла вопросы о его прошлых финансовых отчетах! Необычное вмешательство регулятора США стало очередным ударом по многострадальному банку Credit Suisse, переживающему серию скандалов и неудач, которые привели к резкому падению цены его акций на фоне массовых оттоков.
Credit Suisse (второй по величине швейцарский банк) заявил тогда, что решил отложить публикацию годового отчета. «Руководство считает целесообразным на некоторое время отложить публикацию своей отчетности, чтобы полностью понять полученные комментарии», — говорится в сообщении и добавляется, что финансовые результаты за 2022 год «не затронуты». Пока неясно, когда будет опубликован годовой отчет за 2022 год.
https://twitter.com/DaxBulls/status/1635220137296146432
Аналитик Vontobel Андреас Вендитти сказал, что разработка «не улучшает инвестиционный климат и не помогает восстановить доверие».
https://twitter.com/Wealth_G3n/status/1635220255248379905
Credit Suisse предупредил о значительных потерях в этом году, поскольку клиенты сняли средства — рекорд — в последнем квартале 2022 года, что привело к худшим годовым показателям швейцарского банка со времен мирового финансового кризиса. В квартале с октября по декабрь банк понес чистый убыток в размере 1,39 млрд швейцарских франков (около 1,5 млрд евро), что стало результатом сильного давления в секторах управления активами и инвестиционно-банковских услуг.
Сегодня акции Credit Suisse потеряли 13% и остановились на уровне 7%!
