Сегодня выбрать биржу без верификации становится все сложнее. Пользователи могут торговать на централизованных площадках (без доступа к фиату и кредитному плечу) или децентрализованных биржах. В статье читатель узнает о преимуществах и недостатках анонимной торговли криптовалютой.
Плюсы торговли без верификации
Регуляторы считают, что пользователи, не желающие проходить KYC, занимаются незаконной деятельностью. Поэтому платформы без верификации находится под пристальным вниманием, а сделки по умолчанию считают подозрительными.
Но у пользователей есть причины сохранять анонимность:
-
Уход от налогов. Профессиональные криптоинвесторы получают высокий доход. Поэтому им не хочется отдавать часть прибыли.
-
Сохранение приватности личной информации. Данные верификации могут попасть к злоумышленникам в случае взлома платформы.
-
Возможность торговли на иностранных площадках. Некоторые биржи запрещают регистрацию пользователям из некоторых государств.
Кроме того, анонимная торговля удобна для новичков. Прохождение KYC занимает время. На биржах без верификации можно совершать операции сразу после пополнения аккаунта.
Риски анонимной торговли криптовалютой
Выделяют два типа криптобирж — централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Для работы на первых пользователю нужно создать аккаунт и пополнить счет. При торговле на DEX не нужно доверять свои деньги платформе. Пользователи хранят активы на личных кошельках, ключи к которым никому кроме владельца не передаются. Поэтому криптотрейдер, который вводит правильную комбинацию — это держатель криптовалюты. Данные учетной записи на централизованной бирже хранятся на сервере в зашифрованном виде. Доступ к ним могут получить злоумышленники. Поэтому в случае проблем практически невозможно доказать права на активы. Эксперты Profinvestment не рекомендуют хранить на биржах без верификации крупные суммы. Есть и другие недостатки анонимной торговли:
-
В 2024 году практически все крупные биржи ввели KYC. Платформы без верификации считаются подозрительными, это касается и их клиентов.
-
Платформы без верификации имеют более высокие комиссии и меньшую ликвидность.
-
Пользователи не могут работать с фиатом, лимиты на вывод и пополнение ограничены.
-
Риск получения «грязных» монет. Криптовалюта, которая была отправлена с кошелька, участвующего в незаконных транзакциях попадает в черный список. При попытке конвертации в обменниках монеты заблокируют до прохождения пользователем верификации.
Крупные централизованные платформы серьезно подходят к безопасности и не передают личные данные клиентов третьим лицам. Поэтому риск попадания данных верификации минимален. Прохождение KYC позволит вернуть активы в случае проблем и дает доступ к полному функционалу площадки. Пользователям, которые хотят сохранить анонимность рекомендуется торговать на DEX.
