Мошенники, в основном, сосредоточены на новых способах обмана граждан путем выведывания данных личного счета (пин-код, пароли и т.д.), а также на мошенничестве с инвестиционными продуктами, которые обеспечивают, как подчеркивают мошенники, высокую доходность.
В этом контексте в конце 2021 года была начата информационно-просветительская кампания по борьбе с мошенничеством в интернете, которая при сотрудничестве сил Министерства защиты граждан, Банка Греции, греческой полиции и Греческого банковского союза (EETT) внесла решающий вклад в снижение числа случаев мошенничества в интернете впервые после постоянного роста в последние месяцы, что вселяет оптимизм, но не оставляет места для самоуспокоенности.
Чего следует остерегаться гражданам
Типичным предупреждением о том, что гражданам следует обратить внимание на электронные транзакции, является ссылка, сделанная Яннисом Грамматикосом, генеральным менеджером по розничным банковским продуктам Piraeus Bank, на последней конференции Payments "360o": "Как в наших домах дорогая бронированная дверь не служит своей цели, если мы не запираем ее, не говоря уже о том, чтобы оставлять на ней ключи, так и доступ к нашему цифровому банку не будет безопасным, если мы не будем вдвойне и втройне осторожны в том, как, когда и где мы используем наши личные пароли. Наш банк никогда не будет спрашивать у нас пароли для цифровых банковских операций, а также не будет общаться с нами таким образом, чтобы искусственно вызвать у нас чувство тревоги, заставляющее нас поспешно реагировать и сообщать их. Если мы соблюдаем это простое правило, мир интернет-банкинга полностью безопасен как для наших денег, так и для наших личных данных".
Недавно был опубликован новый материал Европола о мошенничестве в сфере криптовалютных инвестиций, который был размещен на сайте ЕБА в рамках кампании по информированию и повышению осведомленности общественности о кибермошенничестве.
Криптовалютные инвестиционные мошенничества - как они происходят
"Романтический" мошенник: мошенник обращается к вам через приложение для знакомств или социальную сеть. Это может начаться как афера с онлайн-знакомствами, которая быстро превращается в инвестиционную аферу с потенциально серьезными финансовыми потерями для вас.
Мошенник, выдающий себя за друга: мошенник нацелился на вас, взломав аккаунты ваших друзей в социальных сетях. Поскольку вы считаете, что общаетесь с доверенным лицом, вы можете быть более открыты для инвестиций.
Бизнес-возможность: мошенник звонит вам и показывает мошеннический сайт криптовалютных инвестиций. Он убеждает вас инвестировать, приводя неправдивые цифры потенциальной прибыли. Во многих случаях вы поймете, что невозможно снять свои деньги по истечении длительного периода времени после того, как инвестиции были сделаны.
Ложная реклама: вы просматриваете рекламу криптовалютных инвестиций в социальных сетях. Вы нажимаете на это объявление и сообщаете свои контактные данные. Мошенник связывается с вами по телефону и убеждает вас вложить деньги
Предупреждающие знаки
Инвестиционные возможности с высокой доходностью слишком хороши, чтобы быть правдой. Срочность в виде неотложности, которая заставляет вас думать, что это сделка, которую вы не можете позволить себе пропустить. Обманчивая реклама, размещенная в интернете и социальных сетях; инвестиционные возможности, полученные по электронной почте, через социальные сети или после телефонного звонка без вашего личного участия.
Эти "возможности" могут быть представлены:
- мошенники, выдающие себя за вашего друга.
- кто-то, с кем вы познакомились только через приложения для знакомств или социальные сети.
- мошенническую криптовалютную инвестиционную компанию.
- просьбы перевести ваши законные криптовалютные инвестиции на альтернативный адрес, который находится под контролем преступников.
Меры самозащиты
- Проведите тщательное исследование прежде, чем приступать к инвестициям в криптовалюту.
- Будьте осторожны при отправке криптовалют. Как только транзакция будет завершена, вы не сможете ее отозвать.
- Если вы получили инвестиционную возможность от своих друзей, подтвердите, что она действительно исходит от них.
- Прежде, чем инвестировать, изучите группу, которая сделала вам предложение, и оцените его.
- Четко определите условия покупки и статус владения криптовалютой.
- Опасайтесь людей, которых вы встретили в приложениях для знакомств или социальных сетях, которые пытаются убедить вас инвестировать в криптовалюты.
- Остерегайтесь нежелательных запросов, призывающих вас открыть и пополнить новые криптовалютные счета. Они направят вас на цифровые кошельки, контролируемые преступниками.
- Держите это при себе. Если вы покупаете криптовалюты, не объявляйте об этом в социальных сетях, так как вы можете привлечь внимание преступников.
- Если вы стали жертвой мошенничества, немедленно сообщите об этом в полицию.
Другие формы мошенничества - что нужно знать трейдерам
В последние месяцы, в связи с последней кампанией по повышению осведомленности в области кибербезопасности, на сайте ПКТ были размещены информационные видеоролики и инфографика с инструкциями о том, как выявить и защититься от различных видов кибермошенничества в интернете, таких как:
- мошеннические телефонные звонки (vishing), мошеннические SMS-сообщения (smishing), мошеннические электронные письма (phishing),
- мошенничество через CEO (CEO Fraud)
- мошенничество с использованием счетов-фактур и других документов (мошенничество со счетами),
- поддельные банковские сайты,
- мошенничество в сфере онлайн-знакомств (романтические аферы),
- кража персональных данных,
- инвестиционные аферы,
- мошенничество в сфере онлайн-покупок,
- мошенничества, связанные с якобы технической поддержкой,
- мошенничество с подменой сим-карты.
Заинтересованные лица могут ознакомиться с полной информацией и материалами здесь и здесь.
