Присутствующие получили возможность задать вопросы министру финансов Швейцарии Карин Келлер-Суттер и главе центрального банка Томасу Джордану чуть более, чем через полгода после того, как эта пара сыграла ключевую роль в спасении Credit Suisse от конкурента UBS.
Переговоры, информация о которых не разглашалась, были организованы весьма влиятельной организацией, о существовании которой мало кто знает за пределами ее редких членов.
Institut International d'Etudes Bancaires (IIEB- МИЭБ)- это самый эксклюзивный и секретный клуб европейских финансов, где боссы банков общаются с самыми разными гостями - от президентов и премьер-министров до королей и руководителей центральных банков.
"Это не похоже на Давос, где любой может купить членство, - сказал Financial Times один из давних членов клуба. - Это действительно эксклюзив".
Хотя МИЭБ был создан для укрепления более тесных связей между банками в период геополитической напряженности и проблем с финансовой стабильностью в Европе, его тайные и пышные встречи рискуют не соответствовать современным ожиданиям прозрачности.
"Мы были членами организации на протяжении десятилетий, когда она служила цели сближения европейских банков, - сказал FT председатель правления шведского банка Handelsbanken Пэр Боман, - но после финансового кризиса мы почувствовали, что излишества и отсутствие прозрачности не соответствуют нашим ценностям".
На протяжении 73 лет МИЭБ дважды в год собирает глав крупнейших банков Европы в роскошных отелях и королевских дворцах по всему континенту, чтобы обсудить такие деликатные вопросы, как сделки по слиянию и поглощению, и формирование глобальной политики. У группы нет своего веб-сайта, ее члены, повестки дня и протоколы встреч не публикуются. Членам группы не рекомендуют делиться подробностями обсуждений, рассказали FT несколько человек на условиях анонимности.
МИЭБ - это не только форум для обмена идеями между самыми влиятельными финансистами Европы, но и элитный светский клуб, где в течение трех дней партнеры банкиров наслаждаются праздничными ужинами, частными экскурсиями по историческим достопримечательностям и элитными шопинговыми поездками.
В то время, как европейские кредиторы вынуждены повышать свои низкие оценки - в последние годы они сильно отставали по прибыльности от своих американских конкурентов, - а континент готовится к длинной волне трансграничной торговли, МИЭБ вступает в один из самых важных периодов с момента своего основания после Второй мировой войны. Он был создан в Париже в 1950 году руководителями четырех кредитных организаций со всего континента - Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique и Amsterdamsche Bank, для регулярного обсуждения на высшем уровне событий в банковском секторе, а также экономики и денежно-кредитной системы.
Он был частью серии трансграничных институтов, созданных в то время для поощрения более тесных связей между учреждениями стран, которые недавно находились в состоянии войны друг с другом. Первоначальной целью МИЭБ было улучшение международного движения капитала и борьба с монетарным контролем в условиях более активного вмешательства национальных правительств в финансовую систему.
Главы 30 европейских банков собрались на первое заседание в Париже в апреле 1951 года. Британские банки не участвовали, так как Банк Англии изначально заблокировал их участие. Илария Пасотти, исследовательница, изучавшая ранние архивы организации, говорит, что обсуждаемые вопросы отражали проблемы, волновавшие европейских банкиров на протяжении всей второй половины XX века.
Если в 1950-х годах активно обсуждались вопросы создания филиалов в бывших колониях, то к 1960-м годам внимание было обращено на международную роль доллара, проблемы Бреттон-Вудской системы фиксированных обменных курсов и угрозу поглощения европейских банков США. К концу века дискуссии в МИЭБ больше касались влияния евро, развивающегося рынка деривативов и соглашений о слияниях и поглощениях между крупными банками.
"В архивах сохранилось лишь небольшое количество фотографий с заседаний, на которых запечатлены в основном ужины, коктейльные вечера, посещения музеев и дворцов, - говорит Пазотти, - что подчеркивает конфиденциальный характер встреч".
В архивах итальянского кредитора Intesa Sanpaolo хранится всего 18 фотографий, сделанных в первые годы существования IIEB.
Стремление клуба к секретности заставляет некоторых его членов осознавать, что со стороны он воспринимается, как картель. Они настаивают на том, что банки по-прежнему являются коммерческими конкурентами.
В одной из немногих обнародованных речей, произнесенных в МИЭБ, вице-президент Европейского центрального банка Лукас Пападемос начал выступление на встрече МИЭБ в октябре 2006 года в Афинах с цитаты из книги Адама Смита "Богатство народов", предостерегающей от сговора: "Люди одной отрасли редко встречаются вместе, даже для того, чтобы развлечься и вмешаться, но в тех случаях, когда они все же встречаются, их беседа приводит к заговору против общества или к заговору с целью повышения цен".
Пападемос продолжил: "Если бы кто-то видел это собрание ведущих банкиров со всей Европы, стал бы он высказывать такое мнение, которое также вызвало бы тревогу у центрального банкира из-за возможного "заговора по повышению цен"? Я очень сомневаюсь в этом".
Министерство финансов и национальный банк Швейцарии соответственно подтвердили участие Келлер-Саттера и Джордана во встрече в Цюрихе в октябре, после того как с ними связалась FT. Они также сообщили подробности того, что обсуждалось.
Во время выступления Келлер-Саттер обвинила свое руководство в крахе Credit Suisse, в то время как Джордан также обсуждала падение банка в рамках комментариев о финансовой стабильности.
Несмотря на важность обсуждаемых тем, деятельность МИЭБ за более чем семь десятилетий практически не освещалась в прессе - за исключением одного заседания в мае 2010 года.
Боман, который в то время был генеральным директором Handelsbanken, вышел из состава МИЭБ накануне трехдневного заседания, организатором которого был его банк, в знак протеста против отсутствия прозрачности группы и стоимости проведения такого заседания в разгар долгового кризиса в еврозоне.
Предполагается, что принимающие банки на встречах МИЭБ будут оплачивать проживание и развлечения, а работодатели участников будут оплачивать проезд. Мероприятие в Стокгольме включало проживание более 40 директоров банков и их партнеров в пятизвездочном отеле Grand Hôtel, ужин в городском оперном театре и эксклюзивный поход по магазинам для супругов.
"Мы были не против проведения встречи в Стокгольме для обсуждения банковских вопросов, - вспоминает Боман в интервью FT, - но обстоятельства встречи, которая проходила в тайне и имела экстравагантный график посещения с партнерами и супругами, показались нам слишком далекими от культуры Handelsbanken".
Среди других видов досуга, предлагаемых супругам на встречах МИЭБ, - катание на мотоциклах по ледяным полям во время переговоров в Рейкьявике в 2007 году и частная экскурсия по замку Сан-Жоржи в Лиссабоне в 2019 году с поездкой на тук-туке и дегустацией "пастилы де ната".
Высокие гости - неотъемлемая часть встреч МИЭБ. В 2000 и 2009 годах группу принимал принц Эндрю, сначала в Сент-Джеймсском, а затем в Букингемском дворце.
На первой встрече МИЭБ в России, состоявшейся в Санкт-Петербурге в 2013 году, выступил бывший президент Дмитрий Медведев, а нынешнего президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана клуб принимал на встрече в Стамбуле, когда он еще был премьер-министром страны.
По словам членов клуба, межбанковские сделки - обычная тема для обсуждения в кулуарах официальных мероприятий, хотя большинство дискуссий носят гипотетический характер. Но одна из крупнейших в Европе сделок слияния и поглощения банков была заключена на встрече МИЭБ в брюссельском отеле Hilton в 1997 году.
Тогда глава Swiss Bank Corporation Марсель Оспель и его коллега из Union Bank of Switzerland Матис Кабиаллаветта договорились о слиянии второго и третьего по величине банков Швейцарии в UBS стоимостью 29,3 миллиарда долларов.
С тех пор в Швейцарии всегда было три места в МИЭБ для руководителей UBS, Credit Suisse и Lombard Odier. В результате краха Credit Suisse в прошлом году освободилось место, которое займет генеральный директор Julius Baer на следующем заседании института, которое пройдет в мае в Дублине.
Филипп Рикенбахер, который планировал принять участие в заседании, ушел в отставку с поста управляющего швейцарскими активами на прошлой неделе после списания 606 миллионов швейцарских франков по кредитам, выданным осажденной австрийской группе недвижимости Signa.
Но обсуждаются не только банковские операции. Один из членов совета вспомнил, как ему позвонил Эдди Ваутерс, многолетний генеральный секретарь МИЭБ, который был председателем правления KBC Bank. Ваутерс был бывшим профессиональным футболистом, который представлял Бельгию и подружился с Мэрилин Монро во время игры в США в 1950-х годах. Он стал тренером, а затем президентом футбольного клуба "Роял Антверпен".
Ваутерс позвонил, потому что "Роял Антверпен" вел переговоры о продаже игрока клубу из родной страны генерального директора банка и хотел знать, испытывает ли клуб-покупатель финансовые трудности, и сможет ли он полностью выплатить оговоренный гонорар.
По словам генерального директора, исследование показало, что МИЭБ выполняет свои основные задачи. "Это очень особенная организация, - сказали они. - Ее цель - обмен информацией и дружба между генеральными директорами".
