Соглашение по новому пакету борьбы с отмыванием денег финализировано, сообщили Совет ЕС и Европарламент. Принимаемые меры направлены на защиту граждан ЕС и финансовой системы союза от финансирования терроризма и отмывания денег. Теперь этот закон должны официально одобрить страны-члены ЕС и Европейский парламент.
В масштабе Европейского союза, как ожидается, максимальный лимит для наличных платежей в размере 10 000 евро усложнит преступникам отмывание грязных денег. Государства-члены будут иметь возможность снижать максимальный предел. Достигнуто также предварительное соглашение по поводу того, что обязанные лица должны будут идентифицировать лицо, осуществляющее операции наличными от 3 000 до 10 000 евро. Торговцы роскошью и продавцы криптовалют теперь обязаны будут подтверждать клиентов. Ужесточаются правила в отношении торговли дорогими автомобилями, ювелирными изделиями, яхтами и частными самолетами.
Начиная с 2029 года, новый закон будет применяться к финансово сильным футбольным клубам. Как известно, профессиональный футбол с миллиардными инвестициями из третьих стран считается "потенциальными воротами для отмывания денег в Европе". Но поскольку сектор и его риски сильно отличаются, государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка в случае низкого риска.
Финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия будут играть центральную роль посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма.
Соглашение расширяет список субъектов финансового мониторинга. Новые правила охватят большую часть крипто-сектора, заставляя поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. В соответствии с договором CASP должны применять меры комплексной проверки клиентов при осуществлении транзакций на сумму 1000 евро и более. Подразделения финансовой разведки будут иметь немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, включая:
- налоговую информацию,
- информацию о средствах и других активах, замороженных в соответствии с целевыми финансовыми санкциями,
- информацию о переводах средств и криптопереводах,
- информацию о национальных автомобильных операциях в реестрах транспортных средств, самолетов и плавсредств,
- таможенные данные,
- национальные реестры оружия и вооружений, и тому подобное.
Национальные органы власти будут контролировать новые правила, а Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег - Anti Money Laundering Authority (AMLA) - будет их координировать.
