Священник и полицейский «чистили» банковские счета: ущерб превысил 175 тысяч евро

Среди осужденных оказались бывший священник и полицейский, а общий ущерб превысил 175 тысяч евро.

Дело рассматривал Трехчленный апелляционный суд по уголовным делам Салоник. По материалам следствия, группа действовала в 2018–2019 годах и использовала довольно сложную для того времени схему доступа к интернет-банкингу своих жертв.

Всего перед судом предстали десять обвиняемых. Семеро были признаны виновными, трое оправданы. Назначенные наказания составили от 10 месяцев лишения свободы до 11 лет заключения.

Бывший священник, его племянник и полицейский

Среди ключевых фигурантов дела оказался 42-летний бывший священник, лишенный сана, а также его 26-летний племянник.

Согласно материалам дела, оба играли ведущую роль в деятельности группы.

Бывшему священнику суд назначил 11 лет лишения свободы, а его племяннику — 10 лет.

При этом 26-летний мужчина уже отбывает длительное наказание за аналогичные мошенничества, раскрытые позднее.

Его 42-летний дядя, в свою очередь, уже находится под стражей по другому делу — о предполагаемой причастности к незаконной перевозке мигрантов.

Еще одним осужденным стал сотрудник полиции. Ему назначили семь лет лишения свободы за участие в преступной организации и пособничество в мошенничестве.

Второй полицейский, который также проходил обвиняемым по делу, был оправдан.

«Ключи» к банковским счетам покупали в Dark Web

По версии следствия, основным источником информации для группы был так называемый Dark Web — скрытая часть интернета.

Там участники схемы, как утверждается в материалах дела, приобретали цифровые базы с украденными логинами, паролями, персональными данными и другой информацией клиентов банков.

Эти данные ранее были похищены неизвестными лицами и затем выставлены на продажу.

Получив логин и пароль, злоумышленники переходили к следующему этапу — обходу дополнительной защиты интернет-банкинга.

Как обходили банковскую защиту

Для доступа к счетам преступники, по данным обвинения, использовали переадресацию телефонных звонков и сообщений.

Звонки и SMS, предназначенные владельцу счета, перенаправлялись на телефоны, которые контролировали участники группы.

Таким образом они могли получать дополнительные одноразовые коды безопасности, используемые банками для подтверждения операций.

После этого преступники получали полноценный доступ к web-banking жертвы и фактически могли распоряжаться ее деньгами.

Не только снимали деньги

Схема была заметно сложнее обычного перевода денег с одного счета на другой.

Из взломанных банковских аккаунтов, согласно обвинению, оформлялись предоплаченные дебетовые карты.

С их помощью злоумышленники покупали электронную технику. Часть устройств они оставляли себе, часть затем перепродавали.

Но особенно необычным оказался другой способ монетизации украденных денег.

Чужими деньгами оплачивали долги перед налоговой и ΔΕΗ

Участники группы находили людей, которым необходимо было погасить долги перед государством или компаниями.

Затем эти задолженности оплачивались через web-banking с банковских счетов ничего не подозревавших жертв.

В материалах дела упоминаются платежи в пользу:

налоговой службы Греции, ΔΕΗ и операторов мобильной связи.

Взамен владельцы задолженностей, как следует из материалов дела, платили участникам схемы вознаграждение.

Фактически похищенные с одного счета деньги превращались в легально погашенный долг другого человека, а преступники получали комиссию наличными.

Использовали и криптовалюту

В отдельных случаях для запутывания движения денег участники группы также приобретали криптовалюты.

По данным обвинения, таким образом они пытались усложнить отслеживание денежных потоков и происхождение похищенных средств.

Десятки пострадавших и ущерб свыше 175 тысяч евро

Следствие установило десятки эпизодов мошенничества.

Общий финансовый ущерб превысил 175 тысяч евро.

Дело было раскрыто после расследования подразделения по борьбе с киберпреступностью Северной Греции.

Суд назначил семи обвиняемым различные сроки наказания — от 10 месяцев до 11 лет лишения свободы.

Для осужденных к реальному лишению свободы суд постановил, что подача апелляции не приостанавливает исполнение наказания.

Обвиняемые вину отрицали

Никто из осужденных лично на судебное заседание не явился. Их представляли адвокаты.

Большинство фигурантов практически полностью отрицали предъявленные обвинения.

26-летний мужчина через своего адвоката признал лишь менее тяжкое нарушение — незаконный доступ к информационной системе.

Защита также ссылалась на заболевание обвиняемого, которое, по ее утверждению, могло влиять на степень его ответственности за совершенные действия.

Почему эта схема до сих пор актуальна

Хотя преступления относятся к 2018–2019 годам, использованный принцип практически не изменился: злоумышленникам недостаточно получить только пароль от банковского аккаунта — им необходимо перехватить и второй фактор подтверждения операции.

Поэтому опасность представляет не только кража банковского пароля, но и любые неожиданные изменения работы мобильного телефона: исчезновение связи, внезапная переадресация звонков или SMS, а также сообщения о входе в интернет-банкинг с неизвестного устройства.

В подобных случаях владельцу счета следует немедленно связаться с банком и оператором мобильной связи, заблокировать интернет-банкинг и проверить последние операции.