Виртуальная валюта, которая работает параллельно с обычной денежной системой, без какого-либо надзора или регулирования, предотвращает любые проверки того, откуда или куда поступают депонированные наличные деньги. Это хорошо известная международная проблема, которая несколько лет назад появилась в Греции, привлекая внимание государства. Оно отмечает существование «черной дыры», в которую могут быть переведены средства, причем не всегда законно.
В Греции компетенция по мониторингу и формированию необходимой структуры была предоставлена Комиссии рынка капитала, а не центральному банку, как в других странах, потому что некоторые люди рассматривают цифровые криптовалюты, как активы инвестиционного портфеля, а не как валюту. На международном уровне идут активные продажи различных товаров и услуг с использованием биткоинов. При этом структура этого рынка обеспечивает полную анонимность для вовлеченных сторон.
С 2015 года, после начала банковских ограничений (Capital control), такие терминалы появляются в книжных магазинах, магазинах, минимаркетах и небольших специализированных помещениях в Афинах и других городах Греции. При этом у властей растет беспокойство по поводу того, как и кем используется этот серый рынок.
Вице-президент Комиссии по рынкам капитала Наташа Стаму рассказала журналистам, что «анонимность, скорость транзакций, более легкое сокрытие происхождения и назначения денег, а также возможность передачи и хранения вне регулируемой кредитной системы делают криптовалюты идеальными для ведения незаконной деятельности, которую невозможно своевременно и эффективно обнаружить и устранить».
Типичная незаконная деятельность, связанная с криптовалютами, согласно межправительственной группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), включает незаконный оборот и продажу наркотиков, других запрещенных веществ и предметов, таких, как оружие, а также мошенничество, шантаж, уклонение от уплаты налогов, кибератаки, торговля людьми и нелицензированные финансовые услуги. А криптовалюта также используется для концентрации капитала и уклонения от финансовых санкций.
Стаму отмечает: «Криптовалюты принимаются в Греции в качестве платежного средства более, чем на 100 предприятиях»...
