Закон создан в целях защиты интересов Европейского Союза в борьбе с отмыванием денег от преступной деятельности, финансовых махинаций, коррупции и растрат.
Новая процедура будет предусматривать, что банковские счета виновного, которые подлежат конфискации, задержаны или запрещены – автоматически передаются во владение государству, и соответствующие суммы будут переведены на специальный счет, который будет создан в каждом банке.
Благоприятный режим для тех, кто возвращает «грязные» деньги
Кроме того, другое положение нового законопроекта предусматривает, что те, кто возвращает "грязные деньги", как например полученные в результате их «отмывания», хищения, финансовых махинаций, воровства налогов, взяток и пр., которые, однако, еще не «задержаны» греческим правительством, то вы получаете менее строгое наказание, нежели в случае, если вас «поймают».
В связи с этим, правительство Греции дает шанс людям. То есть выбрать: «сдаться с повинной», или же быть пойманным, и получить сполна по всей строгости закона.
В настоящее время, в связи с развернутой широкомасштабной кампанией по обнаружению злостных неплательщиков, планируется проверить депозиты греческих граждан за рубежом. И выявить – откуда у них такие средства.
***
ЕС усиливает борьбу с отмыванием денег
Главный исполнительный институт ЕС - Европейская комиссия, 5 февраля 2013 года приняла два предложения, призванные усилить действующие правила ЕС по борьбе с отмыванием денежных средств и контролю за банковскими переводами.
Угрозы, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, постоянно развиваются и требуют регулярного обновления и усовершенствования правил.
Комментируя новые предложения, комиссар Еврокомиссии по вопросам единого рынка и сферы услуг Мишель Барнье отметил, что «потоки грязных денег могут подорвать стабильность и репутацию финансового сектора ЕС».
"Европейский Союз находится в авангарде международных усилий по борьбе с отмыванием доходов, которые получены преступным путём, потоки грязных денег могут подорвать стабильность и репутацию финансового сектора ЕС. В дополнение к подходу уголовного права профилактическое усилие через финансовую систему может помочь остановить отмывание денег. Наша цель состоит в том, чтобы предложить ясные правила, которые укрепляют бдительность банками, адвокаты, бухгалтеры и весь другой профессионал коснулись" - подчеркнул Мишель Барнье.
Кроме того, что должно быть усилено уголовное законодательство, необходимы профилактические усилия по реформированию финансовой системы, которая может помочь остановить отмывание денег. Нашей целью является предложить четкие правила, которые усиливают бдительность банков, юристов, бухгалтеров и других специалистов работающих в указанных сферах".
В свою очередь, Европейский комиссар по внутренним делам Сесилия Мальмстрем считает нужным исключить попытки организованной преступности отмывать деньги через банковскую систему или сферу азартных игр Европейского Союза. «Грязным деньгам не место в нашей экономике, исходят ли они от наркотиков, незаконной торговли оружием или торговли людьми. Наши банки не должны служить прачечной для денег мафии, или создавать возможность для финансирования терроризма», - подчеркнула Мальмстрем.
Принятый пакет, который дополняет другие мероприятия, предпринятые или планируемые Комиссией в отношении борьбы с преступностью, коррупцией и уклонением от уплаты налогов, включает в себя:
- Директиву о предотвращении использования финансовой системы Европейского Союза с целью отмывания денежных средств и финансирования терроризма;
- Положение об информационном сопровождении переводов денежных средств для обеспечения "прослеживаемости" этих переводов;
Оба предложения в полной мере учитывают последние рекомендации (см. MEMO/12/246) из Группы по разработке финансовых инструментов для борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force - FATF), в сфере глобальной борьбы с отмыванием денег.
Так, новая директива:
- улучшает чёткость и последовательность правового регулирования в государствах-членах путем создания механизма для идентификации как владельцев компаний, так и лиц, которое стоят за компанией на самом деле;
- усовершенствует за счет повышения ясности и прозрачности правил, процедуру контроля и проверки клиентов компаний для того, чтобы иметь в наличии информацию о клиентах и лучшего понимания природы их бизнеса;
- усиливает контроль за деятельностью политически значимых лиц (т.е. лиц, которые могут представлять более высокий риск в силу политических позиций). Если ранее контроль проводился только в отношении "внешних" лиц, проживающих в третьи государствах, то теперь контроль усиливается и в отношении ""внутренних" лиц, проживающих в государствах-членах ЕС. В данную группу включаются среди прочего главы государств, члены правительства, парламентарии, судьи высших судов;
- расширяет возможности для решения новых угроз и уязвимостей, обеспечивая, например, охват игорного бизнеса (бывшая Директива охватывала только казино);
- устанавливает высокие стандарта по борьбе с отмыванием денег. Так, новые правила выходят за пределы требований FATF и включают в сферу своего регулирования всех лиц занимающихся торговлей товарами или предоставления услуг за денежные средства на суммы 7 500 евро или больше, так как существуют опасения, что нынешний порог в 15.000 евро был не достаточным.
Такие лица теперь будут охватываться положениями директивы, включая необходимость придерживаться должной потребительской старательности, включая обязанность вести отчеты, иметь внутренний контроль и журнал о подозрительных операционных отчетах. Однако директива предусматривает лишь минимальную гармонизацию законодательства, т.е. государства-члены могут принимать решения о снижении требований к указанным лицам.
- укрепляет сотрудничество между различными национальными подразделениями службы финансовой разведки (FIU - Financial Intelligence Units) в задачи которого будут отнесено право получать, анализировать и распространять компетентным органам сообщения о подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
Все эти предложения дополняют действующие (IP/12/357) или запланированные мероприятия Еврокомиссии, направленные на борьбу против преступности, коррупции и уклонения от уплаты налогов.
Новые предложения должны быть приняты Европейским парламентом и Советом министров ЕС в рамках обычной законодательной процедуры.
